+421 917 846 851 (Pracovné dni: 9:00 - 16:00) infosk@rayagold.eu

Investigatívna správa tvrdí, že “Crypto Casino” je plné podvodov … Zasvätenci a hedžové fondy sa hrajú na maloobchodných zákazníkov s kryptomenami … Globálne elity začnú vytvárať vlastné kryptomeny. Bitcoin bude udupaný k smrti … Čínsky let kapitálu pokračuje. Krypto-meny sú jednosmerné ulice … Zlato je stále Kráľom hôr ešte aj v kryptomenovom svete

Väčšina z piatich zdrojových článkov, ktoré dnes ponúkame v odkazoch, je pomerne krátka. Sú vybrané tak, aby pre investorov boli zaujímavé a dôležité. Tieto informácie zo zdrojových článkov následne môžeme uviesť do kontextu prostredníctvom komentárov nižšie. Príležitostne ponúkneme aj oveľa dlhšie články investigatívneho charakteru, aby sme sa s našimi čitateľmi ponorili dostatočne hlboko, aby sme sa dostali ku koreňom zložitých problémov.

I. Investigatívna správa tvrdí, že “Crypto Casino” je plné podvodov

Tento článok patrí do kategórie dlhších článkov. Pozerá sa na tmavú stranu kryptomenového trhu. Väčšina investorov, ktorí za čo i len trochu zoznámili s kryptomenami, ako sú bitcoiny, počuli o astronomických výnosoch ich trhových cien. Cena jedného bitcoinu sa vyskočila z 1000 dolárov na viac ako 4000 dolárov iba za niečo viac, ako jeden rok. Investori, ktorí si zaobstarali bitcoiny ešte skôr, napríklad za 200 dolárov, dosiahli v priebehu niekoľkých rokov 2 000%-ný zisk. Tieto ceny sú reálne, prinajmenšom ako ich uvádzajú hlavné výmenné burzy tejto virtuálnej meny. Niet pochýb o tom, že niektorí jednotlivci dokázali premeniť zisky na reálnu  hotovosť. Ale títo jednotlivci tvoria skôr výnimku, ako pravidlo. Mnohí investori stále držia bitcoiny na neregulovaných burzách v nádeji na ich ďalšie zhodnotenie a ešte väčší zisk. Tento článok ukazuje, že tieto výmenné burzy sú preplnené podvodmi, hackermi a úplným nedostatkom zodpovednosti. Existuje veľa príbehov o ľuďoch, ktorí investovali do bitcoinov a ktorí museli čakať týždne na to, aby ich speňažili, zatiaľ čo ceny medzitým prudko kolísali. Nešťastníci sú hlavne tí, ktorí kryptomince nenechajú vyplatiť vôbec, pretože tieto výmenné burzy od nich sami kradnú bitcoiny, alebo sa jednoducho zrútia. Tieto riziká výmenných búrz sú sprevádzané mnohými ďalšími rizikami, vrátane obchodníkmi s drogami, daňovými únikmi a ešte aj horšími. Regulátory, ako IRS (Internal Revenue Services), SEC (Security and Exchange Commission) a americké Ministerstvo spravodlivosti už tvrdo pracujú na získaní výmenných záznamov a na tom, aby sa dostali k páchateľom. Ich medzinárodné náprotivky konajú rovnako. To, čo odhaľujú, ešte viac poškodzuje stabilitu trhu a dôveru, vloženej do bezpečnosti bitcoinov. Princíp caveat emptor (čiže: spotrebiteľ, chráň sa – zodpovednosť spotrebiteľa je oboznámiť sa s kvalitou a funkciami tovaru ešte pre tým, než ho kúpi) je dobrá rada na akomkoľvek trhu, ale najlepšia rada pre výmenné burzy je “držať odstup” od takýchto rizikových indivíduí aspoň dovtedy, kým nebudú mať viac bonitných subjektov a lepšiu reguláciu.

II. Zasvätenci a hedžové fondy sa hrajú na maloobchodných zákazníkov s kryptomenami

Každý trh v dejinách sveta bol v určitom štádiu vývoja predmetom nejakého typu podvodu. Najstarším trikom v tejto hrubej knihe podvodov je, keď predajca dal palec na váhu pri vážení tovaru a vymieňal svoj tovar na platbu v zlate alebo striebre. Podvody sa stali odvtedy omnoho sofistikovanejšími. Celá štruktúra modernej finančnej regulácie je v podstate odpoveďou na dômyselné spôsoby, akými predajcovia okrádajú a dobiehajú zákazníkov počas stáročí. Existuje nejaký dôvod, prečo by mal byť trh s kryptomenami chránený pred podvodmi? Je zrejmé, že odpoveď je “nie”. V skutočnosti, ako to dokazuje tento článok, trh s bitcoinmi priťahuje podvody ako magnet práve preto, že je nový a nie je vôbec regulovaný. Schémy, ktoré investori zaznamenali na iných trhoch, ako napríklad podvodné skresľovanie informácií, front-running (Front running zjednodušene spočíva v tom, že si maklér sám kúpi akcie, než aby ich kúpil na účet svojho klienta. Po tom, čo akcie v dôsledku nákupu pre klienta zdraželi, tie svoje predá), obchodovanie s dôvernými informáciami, pump-and-dump (umelé navýšenie ceny akcie pred jej uvedením na burzu) a iné nekalé praktiky padli na úrodnú pôdu aj na trhu s bitcoinmi. Tento článok popisuje, ako zasvätenci, ako napríklad počítačoví vývojári a sponzori kryptomien, sa pripojili k veľkým hedžovým fondom, aby vystrelili ceny počiatočnej ponuky kryptomeny (ICO – Initial Coin Offer, čiže počiatočná cena virtuálnej meny, keď nastane moment verejného uvedenia na trh) a potom ich hodili medzi nič netušiacich retailových investorov. Konkrétny podvod, opísaný v tomto článku spája niekoľko rôznych podvodov, vrátane obchodovania s dôvernými informáciami a obchodovania v štýle pump-and-dump.

Schéma pump-and-dump

Táto aktivita sa podobá podvodom “dot.com” a IPO (Initial Public Offering, čiže počiatočná cena akcie v momente verejného uvedenia na trh), ktoré boli intenzívne v neskorých deväťdesiatych rokoch minulého storočia aby sa potom zrútili a spálili na začiatku roka 2000 (Videli ste film Vlk z Wall Street?). V prípade dot.com-ov aspoň existoval regulátor, ktorého hlavná úloha bola prenasledovanie najhorších páchateľov. Avšak žiadny takýto regulátor neexistuje v bitcoinovom, alebo kryptomenovom priestore, hoci SEC v poslednej dobe zverejnil informácie, ktoré naznačovali, že sa začne obzerať  aj po tejto oblasti. Ak je niečo príliš dobré na to, aby to bola pravda, zvyčajne je to tak. ICO, ktoré fungujú a produkujú ohromné zisky na báze „príliš dobré, aby boli skutočné“, pravdepodobne skončia v tej istej smetnej koši, ako akcie dot.com z konca deväťdesiatych rokov minulého storočia.

III. Globálne elity začnú vytvárať vlastné kryptomeny. Bitcoin bude udupaný k smrti

Fakt, že trh s kryptomenami je plný podvodov neznamená, že kryptomeny nebudú tu s nami v budúcnosti. Je pravdepodobné, že kryptomeny sú tu preto, aby zostali. Tento trh, ktorý sa momentálne správa ako podvodná show z divokého západu, sa bude ďalej vyvíjať a premení sa na štátom riadený monopol. DLT technológia (Distributed Ledger Technology) a digitálne mince môžu byť použité na podporu neo-fašistickej agendy svetovej mocenskej elity. Nie je nič neobvyklé, pokiaľ ide o elity, ktoré zvolia najnovšiu finančnú technológiu pre dosiahnutie svojich vlastných cieľov. V 19. storočí boli banky súkromné ​​a bankovky vydávali jednotlivé banky, nie vláda. Preto sa aj vlastne volali bankovky, a nie vládovky alebo štátovky. Držitelia papierových bankoviek sa spoliehali na dobré meno a kredit vydávajúcich bánk, ktoré stáli za hodnotou daných peňazí. Mnohí iní uprednostnili bezpečnosť zlatých a strieborných mincí, hoci mince predstavovali svoje vlastné riziká kvôli krádeži a lúpeži. Elity však postupne prevzali bankový systém, demonetizovali zlato a striebro a vytvorili monopol na vydanie papierových peňazí, ktorý dnes v Amerike poznáme pod názvom Federálny rezervný fond, alebo skrátene FED. Takzvané súkromné ​​banky sú v súčasnosti silne regulované kvázi-verejné inštitúcie, ktoré môžu fungovať iba v intenciách, schválených FED-om. Ak by ste sa dnes pokúsili otvoriť svoju vlastnú banku a vydali svoje vlastné “peniaze”, rýchlo by ste boli zatknutí za falšovanie alebo podvod. Ako sa uvádza v tomto článku, niečo podobné sa deje vo svete kryptomien. Elity prišli na silu úplne digitálnych zašifrovaných mien, ktoré sa zakladajú na technológii DLT. Táto technológia odstraňuje banky, obchádza existujúce systémy platieb, znižuje náklady a núti spotrebiteľov opustiť “papierové” peniaze, ak sa chcú zúčastniť na platobnom systéme. Premýšľajte o tom, ako o povinnom PayPal platbe v prípade nákupu steroidov. Najmä Medzinárodný menový fond, ktorý je už centrálnou bankou sveta, chce rozšíriť svoj dosah tým, že sa chce stať globálnym klíringovým strediskom pre medzinárodné iniciatívy v oblasti kryptomien. Samozrejme, to znamená, že súkromné ​​kryptomeny, ako sú bitcoiny, budú udupané k smrti, rovnako ako súkromné ​​bankovky boli odstránené pred 150 rokmi. Elity nenávidia súťaž.

IV. Čínsky let kapitálu pokračuje. Krypto-meny sú jednosmerné ulice

Na konci roka 2014 mala Čína zďaleka najväčšiu pozíciu v pevnej mene, ktorú svet vôbec videl – viac ako 4 biliónov v dolároch, eurách, jenoch, zlate a iných hodnotných aktívach. (Vylučujem USA z tohto porovnania, pretože 60% celosvetových rezerv je držaných v amerických dolároch a keďže USA dokážu vytlačiť doláre podľa vlastného uváženia, nepotrebujú ich držať v rezerve. Väčšinu čitateľov prekvapuje, že až 70% z amerických rezerv sa drží v zlate.) Napriek tomu v Číne toho vždy bolo menej, ako oči videli. Jeden veľmi starý vtip v bankovníctve hovorí: ak dlhujete banke milión dolárov, máte problém, ale ak dlhujete banke miliardu dolárov, banka má problém. Takto Donald Trump unikol osobnému bankrotu v neskorých 80-tych rokoch a začiatkom deväťdesiatych rokov minulého storočia. Trump dlhoval bankám toľko peňazí, že ho radšej udržali v podnikaní, aby mu takto pomohli nazbierať peniaze, ktoré im dlhoval. Zvyšok je už históriou!

Takže, keď sa vysvitlo, že USA dlhujú Číne 1,5 bilión dolárov (to je to množstvo peňazí, koľko amerických štátnych dlhov Čína držalo vo svojich rezervách), bolo evidentné, že Čína má problém. Po roku 2014, keď hrozila devalvácia jüanu a z dôvodu jasnej úverovej a realitnej bubliny Čína stratila z rezervy vyše 1 bilión dolárov, klesla jej pozícia na 3 bilióny dolárov. Z toho bolo 1 bilión dolárov nelikvidných a v rezervách bolo potrebných podržať 1 bilión dolárov na prípadnú záchranu čínskeho bankového systému, ktorý bol na kraji zrútenia. Týmto Čína ponechala iba 1 bilión dolárov na obranu svojej národnej meny a v roku 2016 strácala z rezervy mesačne 50 miliárd dolárov. Čína bola na ceste do priepasti! Koncom roka 2016 a v roku 2017 podnikli extrémne akcie: Čína čiastočne uzavrela svoj kapitálový účet, zvýšila úrokové sadzby a tvrdo obmedzili peňažné prevody. Toto v krátkodobom horizonte zafungovalo. Kapitálový účet Číny sa stabilizoval na úrovni okolo 3 biliónov dolárov. Ale víťazstvo bolo dočasné. Tento článok ukazuje, že odliv kapitálu sa znova začal. Tento odliv kapitálu využíva každý trik v knihe, vrátane prefakturovania, systémov prania špinavých peňazí v kasíne až po dobré, staromódne pašovanie peňazí. Jednou z obľúbených techník tých, ktorí sa snažia dostať peniaze von z krajiny, je používanie bitcoinov a iných kryptomien. Preto Čína pred niekoľkými mesiacmi zatvorila všetky svoje bitcoin burzy. Je to však pre Čínu vopred prehratá bitka. Nakoniec jediným riešením bude extrémna, 20%-ná, alebo 30%-ná devalvácia jüanu. Tým odstráni najhlavnejší dôvod na únik kapitálu.

V. Zlato je stále Kráľom hôr ešte aj v kryptomenovom svete

V tomto článku nie je fascinujúci jeho obsah, ale načasovanie. Článok uvádza, že Čína zvýšila svoj odhad vlastnených zásob zlata na 12.100 ton. Tento článok bol zdrojom veľkého zmätku medzi tými, ktorí sledujú Čínu, Rusko, zlato a stav amerického dolára. Niektorí čitatelia používali slovo “rezerva” na oficiálne priznanú čínsku zlatú rezervu, ktorou disponuje Čínska ľudová banka a jej nezávisle účtované sesterské entity, evidovala SAFE (State Administration on Foreign Exchange) a ktorú považovali za oficiálnu zlatú zásobu krajiny. Toto je nesprávne. Oficiálne zlaté rezervy predstavujú približne 1.800 ton, ale môžu dosahovať až 5.000 ton, keď započítame neevidované (čiže oficiálne nepriznané) zlato. Tento článok odkazuje na “potvrdenú rezervu”, čo je geologický pojem, známy v banskej komunite. V podstate je to odhad toho, aké množstvo zlata ukrýva zem a koľko by bolo možné súčasnými technológiami a pri súčasných cenách vyťažiť. Dvanásť tisíc ton je stále veľmi veľa zlata a trvalo by desaťročia a viac miliardy dolárov, kým by toto množstvo vyťažili a zrafinovali. Dokonca aj 1.000 ton za rok (dvojnásobok súčasnej ťažby Číny) zvyšuje produkciu zlata iba o 0,5% ročne. To by bolo ruka v ruke so znížením produkcie zlata z tradičných zdrojov, ako je Južná Afrika. Takže stojí to za zmienku, ale hra sa nemení. Napriek tomu načasovanie je zaujímavé, pretože táto správa prišla len dva týždne po tom, ako Čína podnikla s agendou ropu-za-jüan útok na petrodolár, pričom jüan je podporený zlatom, dostupným na burze Shanghai Gold Exchange. Na to, aby transakcia ropa-za-jüan bola dôveryhodná, Čína potrebovala dokázať, že môže dodať zlato bez toho, aby sa dotkla svojich oficiálnych rezerv. Tento článok hovorí, že Čína bude mať dostatok vlastných zdrojov zlata na ďalšie roky. To dodáva dôveryhodnosť svojmu plánu na zúčtovanie ceny ropy v jüan, konvertibilnej na zlato. Ak by sa Čína spoliehala výlučne na dovoz zlata, mohla by byť uškrtená americkými zlatými sankciami zameranými na Čínu zo strany USA a jej spojencov, ako sú Kanada a Austrália. Namiesto toho Čína vyzerá byť pripravená ísť sama so svojim vlastným zlatom. To je veľmi veľký problém a ďalší klinec v petrodolárovej rakve.

S priateľským podzravom

Zoltán Fehér